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  • 系統(tǒng)概述
  • 行業(yè)痛點
  • 產品特點
  • 產品優(yōu)勢
  • 整體架構
  • 應用場景
 
系統(tǒng)概述

神州信息財資云系統(tǒng)是以“場景化應用+數字化生態(tài)”為目標,探索公司金融服務數字化轉型的具體實踐成果。財資云系統(tǒng)幫助集團企業(yè)對外打通全產業(yè)鏈,對內實現“業(yè)務流、信息流、管理流、資金流”的整合,最終實現集團企業(yè)資金管理“系統(tǒng)化、數字化、智能化”的轉型目標。財資云面向企業(yè)提供全球銀行賬戶信息管理,實現企業(yè)資金統(tǒng)一視圖以及交易管控;企業(yè)財資云系統(tǒng)的API可以與企業(yè)ERP的融合集成,實現生態(tài)融合。商業(yè)銀行通過財資云系統(tǒng),可增加與企業(yè)合作的粘性,創(chuàng)造更多的合作機會,特別是在供應鏈、低分險融資業(yè)務合作增加更多的溝通渠道。整體產品解決方案包括集團企業(yè)賬戶中心、結算中心、預算中心、資金中心、投資中心、融資中心、票據中心、外匯中心、風險監(jiān)控中心、分析決策、賬務中心、應收應付、國資報送、供應鏈管理、管理駕駛艙、管控中心十六個業(yè)務中心,同時包括OpenAPI、RPA、多銀行銀企智聯、財資數據智能分析四個支撐平臺。

行業(yè)痛點
在企業(yè)數字化轉型的背景下,商業(yè)銀行在公司金融服務領域的探索實踐過程中,需要滿足企業(yè)的數字化轉型的需求,也遇到了以下挑戰(zhàn):
  • 單一的存貸匯服務
    單一的存貸匯服務已無法滿足企業(yè)生產經營的全方面需求,傳統(tǒng)服務模式難以適應新型金融場景服務等,銀行需對金融服務模式進行升級。
  • 數據孤島
    公司金融服務渠道數字化轉型不夠體系化、生態(tài)化,無法突出優(yōu)勢;對公服務渠道之間未能互聯互通,形成數據孤島。
  • 提出了新的要求
    對公金融服務的場景創(chuàng)新對交易風控提出了新的要求;面對挑戰(zhàn),商業(yè)銀行需要以聚焦企業(yè)客戶的交易需求,以提升服務質量、為客戶創(chuàng)造價值為重要驅動力,以數字能力與業(yè)務創(chuàng)新為切入點,打磨自身產品與服務體系,實現場景化金融服務。
產品特點
神州信息財資云產品解決銀行對公金融服務體系轉型升級,幫助銀行建立客戶分層的服務體系,面向中小型企業(yè),提供企業(yè)網銀、企業(yè)手機銀行、企業(yè)微信銀行等公司金融服務能力,滿足其轉賬支付、票據管理、外匯交易等高頻結算需求,實現對公業(yè)務全部在線辦理;面向政府機構及大中小型集團企業(yè),為企業(yè)提供專業(yè)的財資管理平臺,幫助企業(yè)實現跨區(qū)域、跨銀行、跨分子公司的資金統(tǒng)一管理;面向超大型集團企業(yè),構建交易銀行的中臺服務,借助開放銀行、銀企云直連的生態(tài)鏈接,將公司金融服務嵌入到企業(yè)業(yè)務流程之中,實現生態(tài)互連和場景賦能。全面提升對公客戶合作粘性,通過全渠道的統(tǒng)一規(guī)劃提升企業(yè)客戶服務體驗。
  • 一站式服務
    平臺集合“資金管理、資金計劃、資金結算、資金調度、票據管理”等完備服務,可為集團客戶提供全面資金管理服務。
  • 以客戶為中心
    平臺從企業(yè)財會人員視角出發(fā),通過便捷、靈活的功能界面設置,為客戶提供一站式旅程化的使用體驗。
  • 功能全面且操作簡單
    覆蓋了企業(yè)用戶關鍵服務,如資金交易/結算、賬戶管理、風險監(jiān)控、票據等,同時操作界面簡潔明了,易于上手。
  • “金融級”安全保障
    平臺通過多重安全手段和措施,為客戶提供無憂的金融保障,確保資金交易的安全性和可靠性。
  • 領先的架構設計
    平臺具有分布式、微服務架構特點,支持靈活部署、快速擴展,滿足企業(yè)個性化場景實現。
  • 豐富的實施案例
    平臺落地股份制、頭部城商等各類商業(yè)銀行。
產品優(yōu)勢
  • 全球賬戶資金視圖
    企業(yè)資金駕駛艙,多維度的視圖展示,企業(yè)資金情況一目了然。
  • 跨行賬戶管理
    集團多銀行賬戶集中統(tǒng)一管理,支持160+家銀行快速對接。
  • 跨行資金結算
    無間隙、零差錯、低成本的實時集團化賬戶管理與收付功能,降低政企賬戶處理人工成本,幫助集團企業(yè)“可控、可用、可視”集團內所有銀行賬戶與資金。
  • 資金集中云管理
    支持多種維度的集團賬戶資金歸集,滿足集團資金集中運營管理需求。
  • 內部銀行與理財
    內部銀行功能通過賦能企業(yè)信貸與理財產品機制,幫助企業(yè)實時線上實現集團內部成員間資金融通,提升資金使用效率。
  • 資金預算
    資金預算管理支持多成員同時在線申報預算管理計劃,滿足企業(yè)多維度的資金計劃管理要求。
  • 技術架構先進
    產品基于九天攬月云原生底座搭建,采用微服務設計,具備高并發(fā)、高可用特性,可靈活擴展以適應銀行業(yè)務增長需求。人工智能數據分析、RPA等新技術體系支撐,滿足系統(tǒng)數智化建設的先進性。
整體架構
應用場景
  • ‌銀行應用場景‌-銀行對公服務能力升級‌
    以SaaS模式賦能銀行快速搭建數字化對公服務體系,增強客戶黏性并提升服務效率(如跨行交易處理)。
  • ‌企業(yè)應用場景‌-資金全流程管理‌‌
    覆蓋資金計劃、結算、調度及票據管理全鏈條,支持多層級審批和實時監(jiān)控,適用于制造業(yè)、零售業(yè)等資金密集型行業(yè)。
  • ‌‌企業(yè)應用場景‌-跨境財資服務‌
    為跨國企業(yè)提供外匯風險管理、多幣種賬戶聚合及跨境支付解決方案,優(yōu)化全球資金配置效率。
  • ‌‌‌企業(yè)應用場景‌-財務自動化升級‌‌
    通過API與企業(yè)ERP系統(tǒng)對接,實現銀企直連、智能對賬等高頻業(yè)務的自動化處理。
  • 銀行應用場景‌-搭建銀行集團客戶司庫服務場景服務‌
    通過整合跨行賬戶信息、資金調度及風險監(jiān)控功能,幫助大型集團企業(yè)構建統(tǒng)一財資管理平臺,實現全球資金可視化管理。
  • 銀行應用場景‌-搭建銀行‌中小微企業(yè)業(yè)財一體化服務
    提供輕量級賬戶管理、票據處理及資金結算功能,滿足中小企業(yè)"一站式"財務管理需求,降低運營成本。
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